Đánh sập sàn ngoại hối lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay
N
guyễn Thế Dương thiết lập sàn giao dịch ngoại hối mang tên Hitoption.net để lừa đảo nhiều người tham gia. Đây là vụ án có quy mô lớn nhất từ trước đến nay.
Ngày 22/6, Công an TP Hải Phòng thông tin về việc cơ quan này phối hợp với Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) phá chuyên án đấu tranh với hoạt động của các sàn giao dịch ngoại hối trái phép trên không gian mạng.
Cơ quan điều tra đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thế Dương (25 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH MTV ANT Group) và Nguyễn Văn Quyền (38 tuổi, trú Gia Lâm, Hà Nội) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Ngày 22/6, Công an TP Hải Phòng thông tin về việc cơ quan này phối hợp với Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) phá chuyên án đấu tranh với hoạt động của các sàn giao dịch ngoại hối trái phép trên không gian mạng.
Cơ quan điều tra đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thế Dương (25 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH MTV ANT Group) và Nguyễn Văn Quyền (38 tuổi, trú Gia Lâm, Hà Nội) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Nguyễn Thế Dương. Ảnh: Công an cung cấp.
Cảnh sát xác định Dương từng nhờ Quyền thiết lập sàn giao dịch ngoại hối mang tên Hitoption.net. Sàn này sử dụng chế độ chơi tự động (BOT) để đặt lệnh thay cho việc khách hàng tự giao dịch. Người điều hành có thể can thiệp vào việc đặt lệnh khiến khách hàng thắng hoặc thua theo ý muốn.
Nhà đầu tư đặt cược bằng cách đoán theo tỷ giá lên (xanh), xuống (đỏ) của các cặp tiền điện tử trong khoảng thời gian 30 giây. Nếu dự đoán đúng, họ được hưởng 95% tiền đặt cược, nếu sai sẽ mất toàn bộ số tiền.
Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tự chơi hoặc ủy thác cho robot của sàn tự động đặt cược để hưởng lãi suất cam kết từ 6-15%/tháng.
Để mở rộng quy mô, Dương còn thành lập Công ty TNHH MTV ANT Group với gần 100 nhân viên chuyên gọi điện hoặc sử dụng mạng xã hội để quảng cáo, tư vấn, kêu gọi người đầu tư tham gia.
Cơ quan điều tra xác định có hơn 30 người ở Hải Phòng đầu tư tổng cộng hơn 16 tỷ đồng trên sàn Hitoption.net theo cách mua chế độ chơi tự động. Sau một thời gian, nhà đầu tư yêu cầu rút tiền nhưng Dương không đồng ý. Bị can sau đó điều chỉnh chế độ BOT làm cho người chơi liên tục bị lỗ đến khi hết tiền trên tài khoản.
Nhà đầu tư đặt cược bằng cách đoán theo tỷ giá lên (xanh), xuống (đỏ) của các cặp tiền điện tử trong khoảng thời gian 30 giây. Nếu dự đoán đúng, họ được hưởng 95% tiền đặt cược, nếu sai sẽ mất toàn bộ số tiền.
Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tự chơi hoặc ủy thác cho robot của sàn tự động đặt cược để hưởng lãi suất cam kết từ 6-15%/tháng.
Để mở rộng quy mô, Dương còn thành lập Công ty TNHH MTV ANT Group với gần 100 nhân viên chuyên gọi điện hoặc sử dụng mạng xã hội để quảng cáo, tư vấn, kêu gọi người đầu tư tham gia.
Cơ quan điều tra xác định có hơn 30 người ở Hải Phòng đầu tư tổng cộng hơn 16 tỷ đồng trên sàn Hitoption.net theo cách mua chế độ chơi tự động. Sau một thời gian, nhà đầu tư yêu cầu rút tiền nhưng Dương không đồng ý. Bị can sau đó điều chỉnh chế độ BOT làm cho người chơi liên tục bị lỗ đến khi hết tiền trên tài khoản.
Cơ quan điều tra khám xét văn phòng Công ty TNHH MTV ANT Group ở Cầu Giấy, Hà Nội. Ảnh: Công an cung cấp.
Mở rộng chuyên án, cơ quan điều tra phát hiện nhóm này còn quản trị hàng chục sàn giao dịch ngoại hối, tiền ảo, các website có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp.
Trích suất sơ bộ 16 sàn giao dịch điện tử khác do những người này quản trị, cảnh sát xác định có khoảng 115.726 tài khoản, tổng số dư hiện tại hơn 7.505 tỷ đồng, tổng số tiền đã rút ra 611 tỷ đồng.
Công an TP Hải Phòng cho hay đây là vụ án có quy mô lớn nhất từ trước đến nay trên địa bàn thành phố và nhiều tỉnh, thành khác liên quan đến hoạt động của hàng chục sàn giao dịch ngoại hối, BO, tiền ảo, website trái phép trên mạng.
Đây cũng là loại hình tội phạm mới, những kẻ cầm đầu sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi với phương thức, thủ đoạn tinh vi để đối phó với cơ quan chức năng.
Trích suất sơ bộ 16 sàn giao dịch điện tử khác do những người này quản trị, cảnh sát xác định có khoảng 115.726 tài khoản, tổng số dư hiện tại hơn 7.505 tỷ đồng, tổng số tiền đã rút ra 611 tỷ đồng.
Công an TP Hải Phòng cho hay đây là vụ án có quy mô lớn nhất từ trước đến nay trên địa bàn thành phố và nhiều tỉnh, thành khác liên quan đến hoạt động của hàng chục sàn giao dịch ngoại hối, BO, tiền ảo, website trái phép trên mạng.
Đây cũng là loại hình tội phạm mới, những kẻ cầm đầu sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi với phương thức, thủ đoạn tinh vi để đối phó với cơ quan chức năng.
Chặn tiền đánh bạc, forex, tiền ảo...
Nhiều diễn đàn, nhóm đầu tư và tư vấn vẫn quảng bá rầm rộ về các sàn giao dịch forex. MINH HỌA: DAD
Nếu chặn được dòng tiền ra vào quá dễ dàng như hiện nay, các hoạt động đầu tư phi pháp, gây nhiều hệ lụy cho xã hội này chắc chắn sẽ co cụm lại.
Rút, nạp 10 tỉ đồng thì vô tư ?
P
hát hoảng vì ngân hàng (NH) không nhận tiền về tài khoản, nick Facebook M.M trong diễn đàn kinh doanh forex, tiền ảo vội vàng thông báo với 55.000 thành viên. M.M đăng dòng tin nhắn NH gửi vào điện thoại của mình với nội dung: NH tạm thời giữ món tiền vào tài khoản thẻ liên quan tiền ảo theo quy định của NH Nhà nước và sẽ hoàn tiền về đại lý.
M.M cho biết, đây là tiền lời đầu tư vào forex, trước đây tài khoản thẻ vẫn nhận bình thường, nhưng nay đã bị NH chặn.
Trên diễn đàn Traderviet (trao đổi thông tin về thị trường forex, tiền ảo), một nick đầu tư tên Risky hoang mang hỏi mọi người về những quy định nạp rút tiền. Risky là “lính mới” và sau một thời gian chơi tài khoản thử (demo) thì lo ngại, vì nhận được thông tin NH sẽ chặn những khoản tiền nhận được từ các tài khoản giao dịch sàn forex, tiền ảo... về tài khoản NH.
“Cơ quan thuế, NH đang soi mạnh hơn vào các kênh kiếm tiền online như forex, tiền điện tử..., vậy có cách nạp rút tiền nào mà đỡ bị các cơ quan chức năng chú ý hơn không? Internet banking/ngân lượng/visa/neteller... có cách nào đỡ rủi ro hơn không? Và mỗi lần nên nạp rút khoảng bao nhiêu thì đỡ bị soi hơn? Em trước giờ chưa có nhiều kiến thức về các hình thức thanh toán này lắm, chỉ biết mỗi cái internet banking vì có cái thẻ ATM thôi. Nghĩ đến cảnh trade (giao dịch) cho có lãi đã đau đầu rồi, mà đến lúc có lãi rút về còn bị NH chặn lại, công an mời lên bắt giải trình thì nghĩ cũng thốn”, Risky viết trong diễn đàn.
Một số nhà đầu tư (NĐT) có kinh nghiệm ngay lập tức “trấn an”: “Giờ nạp rút đơn giản lắm bác, cứ internet banking mà nạp tiền Việt rồi sàn họ quy đổi USD cho mình. Sàn họ có tài khoản N. tại Việt Nam mà, thực ra nạp tiền vào sàn. Rút lần đầu thì nạp bao nhiêu rút bấy nhiêu, còn lãi thì tùy chọn phương thức rút nhé”.
Tài khoản Hosi chỉ dẫn: “Sàn E. thuộc sàn top doanh số toàn cầu, xếp hạng A trở lên trên phạm vi toàn cầu. Vì vậy, với anh em nạp rút vài tỉ đồng thì chắc là không ai lấy của anh em đâu, tiền của anh em bé lắm nên nạp rút dưới 10 tỉ cứ an tâm”.
Một NĐT khác tư vấn: “E. nạp qua N. là tiện nhất nhé. Tiền vào ra rất nhanh. Về luật thì forex đã tồn tại ở Việt Nam rất lâu rồi và chưa thấy ai sờ vào. Nó là vùng xám, nên cứ mạnh dạn mà chơi. Quan trọng là có thắng được không thôi. Khi nào bạn định đánh tài khoản tầm 100.000 USD trở lên thì hãy sợ. Vốn to thế thì cứ để trong tài khoản 15.000 - 20.000 USD mà đánh, nhưng quản lý vốn như với 100.000 USD là được. Mình đã thấy có người rút lãi tiền tỉ sàn này rồi, nên không phải lo”.
M.M cho biết, đây là tiền lời đầu tư vào forex, trước đây tài khoản thẻ vẫn nhận bình thường, nhưng nay đã bị NH chặn.
Trên diễn đàn Traderviet (trao đổi thông tin về thị trường forex, tiền ảo), một nick đầu tư tên Risky hoang mang hỏi mọi người về những quy định nạp rút tiền. Risky là “lính mới” và sau một thời gian chơi tài khoản thử (demo) thì lo ngại, vì nhận được thông tin NH sẽ chặn những khoản tiền nhận được từ các tài khoản giao dịch sàn forex, tiền ảo... về tài khoản NH.
“Cơ quan thuế, NH đang soi mạnh hơn vào các kênh kiếm tiền online như forex, tiền điện tử..., vậy có cách nạp rút tiền nào mà đỡ bị các cơ quan chức năng chú ý hơn không? Internet banking/ngân lượng/visa/neteller... có cách nào đỡ rủi ro hơn không? Và mỗi lần nên nạp rút khoảng bao nhiêu thì đỡ bị soi hơn? Em trước giờ chưa có nhiều kiến thức về các hình thức thanh toán này lắm, chỉ biết mỗi cái internet banking vì có cái thẻ ATM thôi. Nghĩ đến cảnh trade (giao dịch) cho có lãi đã đau đầu rồi, mà đến lúc có lãi rút về còn bị NH chặn lại, công an mời lên bắt giải trình thì nghĩ cũng thốn”, Risky viết trong diễn đàn.
Một số nhà đầu tư (NĐT) có kinh nghiệm ngay lập tức “trấn an”: “Giờ nạp rút đơn giản lắm bác, cứ internet banking mà nạp tiền Việt rồi sàn họ quy đổi USD cho mình. Sàn họ có tài khoản N. tại Việt Nam mà, thực ra nạp tiền vào sàn. Rút lần đầu thì nạp bao nhiêu rút bấy nhiêu, còn lãi thì tùy chọn phương thức rút nhé”.
Tài khoản Hosi chỉ dẫn: “Sàn E. thuộc sàn top doanh số toàn cầu, xếp hạng A trở lên trên phạm vi toàn cầu. Vì vậy, với anh em nạp rút vài tỉ đồng thì chắc là không ai lấy của anh em đâu, tiền của anh em bé lắm nên nạp rút dưới 10 tỉ cứ an tâm”.
Một NĐT khác tư vấn: “E. nạp qua N. là tiện nhất nhé. Tiền vào ra rất nhanh. Về luật thì forex đã tồn tại ở Việt Nam rất lâu rồi và chưa thấy ai sờ vào. Nó là vùng xám, nên cứ mạnh dạn mà chơi. Quan trọng là có thắng được không thôi. Khi nào bạn định đánh tài khoản tầm 100.000 USD trở lên thì hãy sợ. Vốn to thế thì cứ để trong tài khoản 15.000 - 20.000 USD mà đánh, nhưng quản lý vốn như với 100.000 USD là được. Mình đã thấy có người rút lãi tiền tỉ sàn này rồi, nên không phải lo”.
|
|
|
Nhiều diễn đàn, nhóm đầu tư và tư vấn vẫn quảng bá rầm rộ về các sàn giao dịch forex
Giao dịch quá dễ dàng
D
ù đã có nhiều cảnh báo, nhưng tình trạng các sàn forex đầu tư tiền tệ, chứng khoán quốc tế ngày càng tăng cường dội bom mời gọi, dụ dỗ NĐT tham gia.
Bà Lê Yến (ngụ Q.7, TP.HCM) cho biết, từ cuối tháng 9.2020 bà nhận được nhiều cuộc gọi từ nhân viên môi giới của sàn giao dịch DK Trade. Nhân viên sàn này “dụ” nếu bà đầu tư cổ phiếu của Hãng Abbott với tổng trị giá 10.850 USD thì chắc chắn sẽ nhận ngay được cổ tức là 1.800 USD. Sau đó cổ phiếu lên nữa thì bán ra và có lời, sàn không thu phí nếu đầu tư mã Abbott... Dù bà từ chối không tham gia, nhưng đều đặn qua Zalo, hơn 6 tháng qua cô nhân viên của sàn này vẫn “đeo bám” mỗi ngày nhắn cho bà khoảng 4 - 5 tin từ sáng sớm đến chiều tối. Các tin nhắn này tập trung về việc nên đầu tư mã CP nào, có khách hàng mới nạp tiền tỉ vào đầu tư và có khách hàng đã rút tiền lời vài chục ngàn USD...
Cùng với tin nhắn hình ảnh chụp màn hình chuyển tiền kèm thông tin quảng bá. Theo tư vấn và hình ảnh của nhân viên sàn DK Trade, NĐT tham gia giao dịch trên sàn này sẽ nạp tiền vào tài khoản của Công ty CP Cổng trung gian thanh toán N. tại nhiều NH khác nhau (tùy thuộc vào khách hàng có số tài khoản ở NH nào), như MB, BIDV, VCB... và nội dung giao dịch chỉ ghi đơn giản là “Nạp mã TK 23xxxx” (trong đó mã tài khoản là số tài khoản NĐT trên sàn DK Trade).
Theo giải thích từ DK Trade, do đây là giao dịch chứng khoán quốc tế nên cần phải chuyển khoản qua một hệ thống quy đổi tiền đồng sang tiền USD. “Hệ thống N. liên kết hơn 20 NH tại Việt Nam đó chị ạ. Khi chuyển khoản chị chuyển đúng thông tin và nội dung là được. Rồi rút tiền thì đặt lệnh đúng là được. Chị phải điền chính xác số tài khoản mà bên em tạo cho chị trên nền tảng giao dịch mt4 thì tiền mới về tài khoản của chị được. Nếu sai bên N. sẽ không cập nhật và hoàn lại tài khoản NH của chị ạ”, cô nhân viên tên M.H của sàn DK Trade nhấn mạnh.
Ông Thanh Hoàng (một NĐT có tham gia forex, tiền số trên một số sàn) cho hay việc nạp tiền vào các tài khoản trên những sàn này đều thông qua hình thức chuyển khoản hoặc các loại ví điện tử như N. Hơn nữa, nhiều sàn áp dụng hình thức chuyển khoản cho cá nhân cho nhau và không ghi rõ nội dung chuyển tiền. Vì vậy rất khó để NH ngăn chặn được các giao dịch này.
Tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các NH cũng như ví N. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì NĐT có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Bà Lê Yến (ngụ Q.7, TP.HCM) cho biết, từ cuối tháng 9.2020 bà nhận được nhiều cuộc gọi từ nhân viên môi giới của sàn giao dịch DK Trade. Nhân viên sàn này “dụ” nếu bà đầu tư cổ phiếu của Hãng Abbott với tổng trị giá 10.850 USD thì chắc chắn sẽ nhận ngay được cổ tức là 1.800 USD. Sau đó cổ phiếu lên nữa thì bán ra và có lời, sàn không thu phí nếu đầu tư mã Abbott... Dù bà từ chối không tham gia, nhưng đều đặn qua Zalo, hơn 6 tháng qua cô nhân viên của sàn này vẫn “đeo bám” mỗi ngày nhắn cho bà khoảng 4 - 5 tin từ sáng sớm đến chiều tối. Các tin nhắn này tập trung về việc nên đầu tư mã CP nào, có khách hàng mới nạp tiền tỉ vào đầu tư và có khách hàng đã rút tiền lời vài chục ngàn USD...
Cùng với tin nhắn hình ảnh chụp màn hình chuyển tiền kèm thông tin quảng bá. Theo tư vấn và hình ảnh của nhân viên sàn DK Trade, NĐT tham gia giao dịch trên sàn này sẽ nạp tiền vào tài khoản của Công ty CP Cổng trung gian thanh toán N. tại nhiều NH khác nhau (tùy thuộc vào khách hàng có số tài khoản ở NH nào), như MB, BIDV, VCB... và nội dung giao dịch chỉ ghi đơn giản là “Nạp mã TK 23xxxx” (trong đó mã tài khoản là số tài khoản NĐT trên sàn DK Trade).
Theo giải thích từ DK Trade, do đây là giao dịch chứng khoán quốc tế nên cần phải chuyển khoản qua một hệ thống quy đổi tiền đồng sang tiền USD. “Hệ thống N. liên kết hơn 20 NH tại Việt Nam đó chị ạ. Khi chuyển khoản chị chuyển đúng thông tin và nội dung là được. Rồi rút tiền thì đặt lệnh đúng là được. Chị phải điền chính xác số tài khoản mà bên em tạo cho chị trên nền tảng giao dịch mt4 thì tiền mới về tài khoản của chị được. Nếu sai bên N. sẽ không cập nhật và hoàn lại tài khoản NH của chị ạ”, cô nhân viên tên M.H của sàn DK Trade nhấn mạnh.
Ông Thanh Hoàng (một NĐT có tham gia forex, tiền số trên một số sàn) cho hay việc nạp tiền vào các tài khoản trên những sàn này đều thông qua hình thức chuyển khoản hoặc các loại ví điện tử như N. Hơn nữa, nhiều sàn áp dụng hình thức chuyển khoản cho cá nhân cho nhau và không ghi rõ nội dung chuyển tiền. Vì vậy rất khó để NH ngăn chặn được các giao dịch này.
Tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các NH cũng như ví N. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì NĐT có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Lập danh sách “đen”
M
ới đây Eximbank đã thông báo đến các chủ thẻ không sử dụng thẻ tín dụng cho các giao dịch bị cấm theo quy định như đánh bạc, giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, thanh toán các trò chơi điện tử trên mạng chưa được cấp phép phát hành tại Việt Nam, giao dịch mua bán ngoại hối trên website…
Thời gian qua rất nhiều sàn forex chấp nhận thanh toán qua ví điện tử mà nổi bật nhất là N. thì NH có thể kiểm tra được ngay. Thậm chí các giao dịch đầu tư tiền ảo như Bitcoin cũng vậy, bất kể NĐT muốn chuyển tiền đi hay rút tiền về đều phải chuyển sang tiền đồng để sử dụng. Chỉ khi nào các NĐT lưu giữ tiền điện tử thì NH mới khó thống kê. Chính những giao dịch không ghi cụ thể mà chỉ ghi một dãy số trong nội dung thanh toán thì đó là những giao dịch đáng ngờ, giao dịch chui.
Nếu các giao dịch thông thường thì ai cũng sẽ ghi nội dung cụ thể, nhất là với số tiền lớn như thanh toán tiền nhà, mua bất động sản, mua xe... vì họ còn phải lưu để đối chiếu với đối tác. Còn với những giao dịch đầu tư tiền ảo, đánh forex mà không được phép thì mới che giấu và không ghi rõ nội dung. Nếu NH muốn theo dõi thì sẽ làm được việc ngăn chặn dòng tiền phát sinh đó để tránh các biến tướng như chuyển ngân lậu, rửa tiền.
Đặc biệt, chủ thẻ rút tiền mặt tại các đơn vị chấp nhận thẻ cũng là vi phạm pháp luật. Khi NH phát hiện dấu hiệu nghi ngờ có giao dịch bất hợp pháp trên thẻ tín dụng của khách, NH sẽ bảo lưu quyền từ chối thực hiện hoặc chi trả bất kỳ giao dịch thẻ, đồng thời đóng, hủy bỏ thẻ tín dụng của khách theo quy định.
Trước đó, đầu năm 2021, NH Nhà nước cũng đã có công văn chỉ đạo các tổ chức tín dụng tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ NH trong đó có các hoạt động liên quan đến giao dịch cá độ, kinh doanh ngoại hối (forex), tiền ảo…
Phó tổng giám đốc một NH có trụ sở tại TP.HCM cho hay để chặn những giao dịch thanh toán forex, tiền ảo chuyển từ nước ngoài về, NH cài đặt mã ngành để giám sát. Cụ thể, NH có mã ngành của một số sàn giao dịch tiền ảo, ngoại tệ, nên khi tài khoản thẻ của khách hàng nhận tiền từ đây, hệ thống giám sát sẽ thông báo qua tin nhắn cho khách tạm ngưng nhận tiền. Mỗi NH đều có bộ phận giám sát giao dịch nên việc chuyển tiền qua thẻ liên quan đến các hoạt động đánh bạc, forex, tiền ảo dễ phát hiện qua nghiệp vụ của NH.
Theo quy định thì những giao dịch đáng ngờ này sẽ báo lên cơ quan chức năng quản lý. Đối với hình thức “lách” của các sàn là dùng đồng tiền giao dịch Việt trong nước vào tài khoản của sàn mở tại Việt Nam, vị này cho hay cán bộ có thể “quét” được các giao dịch đáng ngờ liên quan đến forex, đánh bạc, tiền ảo... bằng cách theo dõi dòng tiền giao dịch.
Thời gian qua rất nhiều sàn forex chấp nhận thanh toán qua ví điện tử mà nổi bật nhất là N. thì NH có thể kiểm tra được ngay. Thậm chí các giao dịch đầu tư tiền ảo như Bitcoin cũng vậy, bất kể NĐT muốn chuyển tiền đi hay rút tiền về đều phải chuyển sang tiền đồng để sử dụng. Chỉ khi nào các NĐT lưu giữ tiền điện tử thì NH mới khó thống kê. Chính những giao dịch không ghi cụ thể mà chỉ ghi một dãy số trong nội dung thanh toán thì đó là những giao dịch đáng ngờ, giao dịch chui.
Nếu các giao dịch thông thường thì ai cũng sẽ ghi nội dung cụ thể, nhất là với số tiền lớn như thanh toán tiền nhà, mua bất động sản, mua xe... vì họ còn phải lưu để đối chiếu với đối tác. Còn với những giao dịch đầu tư tiền ảo, đánh forex mà không được phép thì mới che giấu và không ghi rõ nội dung. Nếu NH muốn theo dõi thì sẽ làm được việc ngăn chặn dòng tiền phát sinh đó để tránh các biến tướng như chuyển ngân lậu, rửa tiền.
Đặc biệt, chủ thẻ rút tiền mặt tại các đơn vị chấp nhận thẻ cũng là vi phạm pháp luật. Khi NH phát hiện dấu hiệu nghi ngờ có giao dịch bất hợp pháp trên thẻ tín dụng của khách, NH sẽ bảo lưu quyền từ chối thực hiện hoặc chi trả bất kỳ giao dịch thẻ, đồng thời đóng, hủy bỏ thẻ tín dụng của khách theo quy định.
Trước đó, đầu năm 2021, NH Nhà nước cũng đã có công văn chỉ đạo các tổ chức tín dụng tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ NH trong đó có các hoạt động liên quan đến giao dịch cá độ, kinh doanh ngoại hối (forex), tiền ảo…
Phó tổng giám đốc một NH có trụ sở tại TP.HCM cho hay để chặn những giao dịch thanh toán forex, tiền ảo chuyển từ nước ngoài về, NH cài đặt mã ngành để giám sát. Cụ thể, NH có mã ngành của một số sàn giao dịch tiền ảo, ngoại tệ, nên khi tài khoản thẻ của khách hàng nhận tiền từ đây, hệ thống giám sát sẽ thông báo qua tin nhắn cho khách tạm ngưng nhận tiền. Mỗi NH đều có bộ phận giám sát giao dịch nên việc chuyển tiền qua thẻ liên quan đến các hoạt động đánh bạc, forex, tiền ảo dễ phát hiện qua nghiệp vụ của NH.
Theo quy định thì những giao dịch đáng ngờ này sẽ báo lên cơ quan chức năng quản lý. Đối với hình thức “lách” của các sàn là dùng đồng tiền giao dịch Việt trong nước vào tài khoản của sàn mở tại Việt Nam, vị này cho hay cán bộ có thể “quét” được các giao dịch đáng ngờ liên quan đến forex, đánh bạc, tiền ảo... bằng cách theo dõi dòng tiền giao dịch.
Tổng hợp theo ZingNew & Thanhnien.vn
